Gestion de cash flow en période de COVID-19
Analysez vos flux de trésorerie
Une des premières actions à prendre dans une situation de crise est l’analyse approfondie des différents flux et indicateurs clés afin de rapidement mettre en place plusieurs actions correctives.
1.Les créances commerciales
2.La gestion des stocks
3.Les dettes commerciales
4.Les achats
5.Les frais fixes
6.Les investissements
1.Créances commerciales
Dans un premier temps, analysez votre balance âgée ou votre échéancier. Les clients doivent être activement contactés pour collecter, dans la mesure du possible, les paiements. Dans les circonstances actuelles, beaucoup de clients ne pourront pas vous payer immédiatement. Nous vous conseillons dès lors d’analyser le secteur d’activité de vos clients afin de lister d’une part, ceux qui seront le plus impactés à court terme par les répercussions économiques du Coronavirus et d’autre part, les secteurs dont l’impact se fera moins sentir. Pour les clients les plus impactés, il sera probablement nécessaire de proposer un plan d'étalement afin d’anticiper les paiements à venir. Dans ce cas, veillez à analyser les effets que cet étalement de paiement auront sur la trésorerie de votre entreprise.
2.Gestion des stocks
Aussi, mettez l’accent sur une gestion efficace des stocks, dans le but de limiter la valeur immobilisée représentée par ceux-ci. “Un stock trop important, c’est de l’argent qui dort inutilement.” En cette période de Coronavirus, l’optimisation de votre trésorerie étant essentielle, nous vous conseillons, si cela est applicable à votre business, de réduire votre stock afin d’en réduire la valeur. Gardez cependant à l’esprit que la chaîne d’approvisionnement peut être partiellement interrompue. Le tout est donc de trouver un équilibre pour établir une valeur de stock minimale et maintenir votre activité commerciale.
3.Dettes commerciales
Veillez à répartir et étendre intelligemment les dettes commerciales et autres dettes à court terme. Par rapport aux dettes fournisseurs, je vous conseille d’ailleurs : “Tout comme vous avez proposé à vos clients des étalements de paiement, soyez proactifs et contactez vos fournisseurs afin d’allonger votre délai de paiement ou obtenir un plan de paiement étalé dans le temps. L’objectif de ces actions est de réduire les sorties de trésorerie trop élevées sur une période très courte afin de préserver votre liquidité.”
4.Achats
Analysez également en détail vos achats et examinez si d’autres options sont possibles. Assurez-vous de vous concentrer sur les achats essentiels au fonctionnement de votre entreprise.
5.Frais fixes
Remettez en question vos coûts fixes et variables et essayez de convertir les coûts fixes en coûts variables.
6.Investissements
Enfin, étudiez votre plan d’investissement et négociez avec vos banques les meilleures solutions possibles. Sous certaines conditions, celles-ci ont reçu pour instruction de soutenir les entreprises et les banques centrales les soutiendront dans ce sens.
Réalisez votre plan de trésorerie hebdomadaire
Dans les circonstances actuelles, il est également essentiel de créer un plan de trésorerie hebdomadaire basé sur les revenus attendus et les dépenses possibles et confirmées, tout en tenant compte des montants actuels sur vos comptes bancaires. Cette planification permet d’être plus réactif. Pour cet exercice, je vous indique également : “Concernant les prévisions de trésorerie, n’oubliez pas l’impact des décisions prises pour optimiser le flux de trésorerie.” En effet, s’il a été par exemple décidé que les clients paieront via un étalement de paiement, cela doit être pris en compte dans la réalisation des prévisions.
Toutes les informations ci-dessus permettent d'établir une prévision de trésorerie offrant un aperçu clair des entrées et sorties prévues, et de la trésorerie finale. Il est par ailleurs essentiel de distinguer les flux de trésorerie opérationnels et non opérationnels. Là encore, définissez différents scénarios afin de vous préparer à chaque situation.
"Une gestion optimale de la trésorerie dans la crise actuelle de Covid-19 est essentielle. la plateforme me permet de suivre de près nos flux de trésorerie, y compris la gestion quotidienne des factures de clients non-payées et un contrôle très strict des dépenses."
En conclusion, en période de crise, la gestion de la trésorerie est un élément clé de votre gestion des risques. Définir rapidement des actions concrètes et anticiper l’évolution possible de celles-ci selon différents scénarios vous permettra de surmonter plus facilement les difficultés rencontrées par votre entreprise.